LÖSUNGEN MIT FONDSPOLICEN

Lebens- und Rentenversicherungen haben in der allgemeinen Wahrnehmung zu Unrecht einen biederen Charakter. Versteht man das Instrumentarium jedoch richtig einzusetzen, bietet eine Versicherungskonstruktion faszinierende Gestaltungsmöglichkeiten mit teilweise sehr hohen Steuervorteilen, sowohl bei der Einkommensteuer als auch bei der Schenkung- bzw. Erbschaftsteuer. Viele Kundenziele aus den Bereichen Vermögensanlage und Vermögensweitergabe lassen sich damit abdecken.

Umfangreiche Informationen zu den einzelnen Lösungskonzepten, Factsheets und Musterberechnungen stellen wir Ihnen gerne zur Verfügung!

DEAL

Ein Mandant sucht nach einer Lösung, um Wertpapiererträge langfristig steuerfrei zu vereinnahmen.

CONFI 99-1

NEXT GENERATION

Der Großvater möchte dem Enkel Vermögen übertragen, jedoch verhindern,

dass es für  Konsumzwecke ausgegeben wird.

Ein vermögender Mandant möchte ein Wertpapierdepot schenkungsteuerfrei

an die Kinder übertragen - auch über die Freibeträge hinaus.

Diskrete Versorgung

Ein Mandant möchte einer Ex-Beziehung Vermögen vererben,

ohne dass seine Familie davon Kenntnis erhält

TermFix

Ein Mandant möchte posthum steuern, dass seine Tochter zu

festgelegtenZeitpunkten oder Ereignissen Erbauszahlungen erhält.

PIA

Ein Unternehmer möchte sein Privatvermögen vor Haftungsrisiken und Gläubigerzugriffen schützen.

Stiftung "light"

Ein Ehepaar möchte Vermögen flexibel an ausgesuchte gemeinnützige

Projekte verteilen, ohne den Aufwand und die Restriktionen einer Stiftung.

3V-Police

Vermögen soll steueroptimiert aufgebaut, im Ruhestand verbraucht 
und im Erbfall ertragsteuerfrei vererbt werden.

GPS

Ein Vater möchte mehr Vermögen an seine Tochter vererben und den
Pflichtteilsanspruch des Sohnes darauf reduzieren.

Büroadresse:
Feldbergstrasse 59

61440 Oberursel