Dezember 2022
Nießbrauch um 300.000 EUR optimieren: Investmentpolice statt Bankdepot
Investmentpolice und Nießbrauch im Steuer-Spar-Doppel
Sehr geehrte Damen und Herren,
bei Vermögensübertragungen von Wertpapieren spielt Nießbrauch eine immer größere Rolle. Allerdings ist die direkte Vernießbrauchung eines Bankdepots nur "die halbe Miete".
Zur vollständigen Ausnutzung der steuerlichen Möglichkeiten ist der Nießbrauch via Depot in einer Investmentpolice unbedingt zu berücksichtigen. Denn nur in dieser Kombination lässt sich außer der Schenkungsteuer auch noch die zukünftige Abgeltungsteuer auf die Erträge reduzieren - und damit im Vergleich zum reinen Depotnießbrauch ein Mehrvermögen von 300.000 EUR sichern.
Mehr Details dazu in unserem Gastbeitrag bei DIA Deutsches Institut für Altersvorsorge unter https://www.dia-vorsorge.de/einkommen-vermoegen/niessbrauch-und-investmentpolice-im-steuer-spar-doppel/
Freundliche Grüße
Stefan Brähler
Confidema GmbH
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