Oktober 2021
Berliner Testament mit Steuervorteil
Sehr geehrte Damen und Herren,
viele Kunden haben bei der Erbschaftsplanung ein "Berliner Testament" im Kopf. Darunter ist landläufig die Abfolge gemeint, dass zunächst der Ehepartner erbt und später erst die Kinder.
Erfolgt die Umsetzung über eine Investmentpolice, so wird eine steuerliche Optimierung für die Kunden im Ruhestand und für die Erben ergänzt. Denn: erwirtschaftete Erträge bleiben im Vertrag abgeltungsteuerfrei. In Auszahlungen sind nur geringe steuerliche Ertragsanteile enthalten, so hält das Vermögen länger. Und falls am Ende etwas für die Erben übrigbleibt, so ist diese Erbauszahlung im Todesfall vollständig abgeltung- und einkommensteuerfrei.
Im Falle von 20, 30 oder mehr Jahren Ruhestand kommt da einiges an zusätzlichem Vermögen zusammen.
Mehr dazu finden Sie in unseren Beiträgen bei dem DIA Deutschen Institut für Altersvorsorge https://www.dia-vorsorge.de/private-altersvorsorge/berliner-testament-mit-steuervorteil/
Viele Grüße aus dem Taunus
Stefan Brähler
Confidema GmbH
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Telefon 06171 277 98 40
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Confidema GmbH · Sitz: Friedrichsdorf/Ts. · AG Bad Homburg HRB 13770 Geschäftsführer: Stefan Brähler
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