STRATEGISCHE
FINANZPLANUNG FÜR
RUHESTAND UND VERMÖGENSNACHFOLGE
„Man soll die Dinge so nehmen, wie sie kommen. Aber man sollte auch dafür sorgen, dass die Dinge so kommen, wie man sie nehmen möchte.“
Curt Goetz
WAS UNS ANTREIBT
Niemand sollte sich mit 80 Jahren fragen, ob das Geld noch reicht – und auch nicht mit 100.
Genauso wenig sollte man dem Zufall überlassen, was mit dem eigenen Vermögen geschieht.
Unser Ziel: Finanzielle Stabilität im Ruhestand und eine wohlüberlegte Vermögensnachfolge – strukturiert, ohne Streit und unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte*.
VERMÖGENSNACHFOLGE - GEPLANT UND GESTALTET
Eine gute Nachfolge braucht zweierlei: eine Planung, die Familie, Vermögen und Steuern zusammen betrachtet – und Instrumente, mit denen sie sich wirtschaftlich sinnvoll umsetzen lässt. Neben Testament und Erbvertrag gehören dazu Nachfolgepolicen. Sie bieten in vielen Fällen eine Alternative zu Berliner Testament, Vermächtnis oder Testamentsvollstreckung – und Erträge bleiben dabei während der gesamten Laufzeit ohne Abgeltungsteuer. Wir begleiten beides: die Planung als Ganzes und die Nachfolgepolice als eigenständigen Baustein.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Zukunft planen –
für finanzielle Sicherheit im Ruhestand
und eine klare Vermögensnachfolge.
* Hinweis: Die Confidema GmbH bietet wirtschaftliche Analyse und strategische Unterstützung im Rahmen Ihrer Ruhestandsplanung, Vermögensstrukturierung und Vermögensnachfolge. Eine individuelle rechtliche oder steuerliche Beratung – etwa zur konkreten Formulierung von Testamenten oder Verträgen – erfolgt durch uns nicht. Falls dies erforderlich ist, binden wir auf Wunsch Ihren Steuerberater, Anwalt oder Notar ein.