STRATEGISCHE FINANZPLANUNG FÜR RUHESTAND UND VERMÖGENSNACHFOLGE
„Man soll die Dinge so nehmen, wie sie kommen. Aber man sollte auch dafür sorgen, dass die Dinge so kommen, wie man sie nehmen möchte.“
Curt Goetz
WAS UNS ANTREIBT
Niemand sollte sich mit 80 Jahren fragen, ob das Geld noch reicht – und auch nicht mit 100.
Genauso wenig sollte man dem Zufall überlassen, was mit dem eigenen Vermögen geschieht.
Unser Ziel: Finanzielle Stabilität im Ruhestand und eine wohlüberlegte Vermögensnachfolge – strukturiert, ohne Streit und unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte.
Ihre heutige Situation ist der Ausgangspunkt für jede gute Planung.
Eine durchdachte Planung für Ruhestand und Nachfolge beginnt mit einem realistischen Blick auf die heutige Vermögens- und Familiensituation. Was auf den ersten Blick klar erscheint, zeigt bei genauer Betrachtung oft überraschende Lücken – etwa im Hinblick auf Erbfolge, Steuerwirkung oder Verfügbarkeit. Nur wer weiß, was heute ist, kann sicher entscheiden, was morgen sein soll.
Vom Status quo zur Strategie*
Bestandsaufnahme
Wo stehen Sie heute? Wir analysieren Ihre finanzielle und familiäre Ausgangslage – einschließlich einer Was-wäre-wenn-Simulation.
Vermögensweitergabe
Strukturierte Nachfolgestrategie unter Berücksichtigung Ihrer wirtschaftlichen Sicherheit sowie familiärer und steuerlicher Rahmenbedingungen
Ruhestandsplanung
Für Liquidität und finanzielle Unabhängigkeit im Alter – damit Sie entspannt in die Zukunft blicken können.
Umsetzung
In Zusammenarbeit mit Fachexperten wie Ihrem Anwalt, Notar und Steuerberater sorgen wir dafür, dass alle Fäden - wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich - zusammenlaufen.
Vermögensstrukturierung
Passende Verteilung und Nutzung Ihrer Vermögenswerte für langfristige finanzielle Stabilität.
Laufende Anpassung
Familie, Vermögen, Gesetzgebung – wir bleiben an Ihrer Seite und justieren Ihre Strategie, wenn sich etwas verändert.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Zukunft planen –
für finanzielle Sicherheit im Ruhestand
und eine klare Vermögensnachfolge.
* Hinweis: Die Confidema GmbH bietet wirtschaftliche Analyse und strategische Unterstützung im Rahmen Ihrer Ruhestandsplanung, Vermögensstrukturierung und Vermögensnachfolge. Eine individuelle rechtliche oder steuerliche Beratung – etwa zur konkreten Formulierung von Testamenten oder Verträgen – erfolgt durch uns nicht. Falls dies erforderlich ist, binden wir auf Wunsch Ihren Steuerberater, Anwalt oder Notar ein.