IHR NUTZEN

UM WAS GEHT ES UNS?

Wir schaffen Vorteile für beide Seiten, für vermögende Kunden und deren Finanzberater und Vermögensver-walter.

 

Investmentpolicen sind in unseren Augen keine Versicherungen. Sie sind ein einzigartiges Instrument für Nachfolgeplanung und Steueroptimierung, denn sie verbinden die Möglichkeiten eines Testaments mit steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten z. B. bei Abgel-tungs- und Einkommensteuer wie auch Erbschaft- und Schenkungsteuer.

 

Für vermögende Mandanten von Vermögensverwaltern, Banken und Finanzberatern geht es um die Vermeidung von Vermögensverlusten z. B. durch ungewollte Erbengemeinschaften oder ungeregelte Pflichtteils-ansprüche. Es geht um den Schutz vor vermeidbaren Abflüssen aus dem Vermögen, zum Beispiel als Steuer auf Kapitalerträge oder Erbschafts- und Schenkungs-steuer. Oder darum, das Privatvermögen im Insolvenz-fall vor dem Zugriff von Gläubigern abzugrenzen.

Vermögen schützen bedeutet aber manchmal auch die Familie vor sich selbst zu schützen: etwa durch Zugriffsbeschränkungen, wenn z. B. junge Erwachsene oder gar Minderjährige bereits ein ansehnliches Vermö-gen erhalten sollen. Oder es Gründe gibt, das Vermögen ungleich in der Familie zu verteilen oder familienfremde Personen zu bevorzugen. Eine Auswahl von Kunden-fällen finden Sie unter KONZEPTE.

Wie wird das gemacht?

Wir setzen die Wünsche des Kunden um, indem wir das Depot bzw. die Vermögensverwaltung mit zielführenden Bausteinen ergänzen. Zum Beispiel für steuerfreie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Oder zum Insol-venzschutz und dem Zugriff von Dritten auf das Vermö-gen. Mit den passenden Bausteinen kann Vermögen verschenkt oder vererbt werden und der Kunde behält dennoch die Kontrolle über das Vermögen. Übersteigt das Vermögen die Erbschaftsfreibeträge, so kann eine Nießbrauchslösung dennoch einen steuerfreien Über-trag ermöglichen. Soll das Vermögen im Alter auch ver-braucht werden, gibt es auch dafür passende Ergän-zungen, damit das Vermögen länger hält bzw. mehr an die Erben geht.

 

Wie sehen diese Bausteine aus?

Der Rahmen einer Investmentpolice bereichert ein Wertpapierdepot um ein breites Universum gesetz-licher Möglichkeiten zur Vermögensstrukturierung, Steueroptimierung und Nachlassplanung. Die Bau-steine bestehen aus der geschickten Kombination die-ser gesetzlicher Möglichkeiten, z. B. aus dem BGB, dem Einkommensteuer-, Erbschaftsteuer- oder dem Bewer-tungsgesetz.

Investmentpolicen bilden dabei besonders geschütztes Sondervermögen und unterliegen der Sicherheit des deutschen Vertrags- und Steuerrechts.

Für Vermögensverwalter, Private Banking und Finanzberater mit vermögenden Mandanten

Wir beraten und vermitteln als Partner im Netzwerk von Vermögensverwaltern, Private Banking und Finanzbera-tung individuelle Lösungen mit Investmentpolicen mit den passenden Bausteinen an deren vermögende Privatkundenklientel.

Die Umsetzung der Anlagestrategie und die Kunden-verbindung - häufig über Generationen hinweg - bleibt dabei in den Händen des bisherigen Kundenberaters.

 

Vermögensverwalter und Finanzberater profitieren von einer langfristigen Kundenbindung durch langlaufende Verträge, erhalten im Rahmen von Erbschaftsplanun-gen heute schon Kontakt zur nächsten Kundengenera-tion und sichern sich Assets under Management.

Die Steuerfreiheit der Verträge während der Laufzeit erhöht das verwaltete Vermögen und die Qualifizierung als Institutionelles Mandat vereinfacht in vielen Fällen die tägliche Arbeit.