CONFIDEMA · PARTNER FÜR VERMÖGENSVERWALTER
UND FINANZBERATER
UNTERNEHMEN
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Confidema GmbH ist seit mehr als 20 Jahren Spezialist für Vermögensübertragung, Nachlassplanung und Steueroptimierung im Private Banking. Wir unterstützen bei der Regelung der Vermögensnach-folge von Mandanten durch eine umfassende und zukunftsorientierte Planung. Mit unserem Wissen und unserer Erfahrung helfen wir bei der Erfassung und Bewertung von Vermögen, der Definition der Ziel der Vermögensnachfolge und bei der Entwicklung geeigneter Umseztzungsstrategien.
Darüber hinaus beraten und vermitteln wir als Partner im Netzwerk von Vermögensverwaltern, Private Banking und Finanzberatung individuelle Lösungen mit Investmentpolicen an deren vermögende Privatkundenklientel. Die Umsetzung der Anlagestrategie und die Kundenverbindung - häufig über Generationen hinweg - bleibt dabei in den Händen des bisherigen Kundenberaters. Vermögensverwalter und Finanzberater profitieren von einer langfristigen Kundenbindung durch langlaufende Verträge.
Generell helfen Erbschaftsplanungen heute schon, die Verbindung zur nächsten Kundengeneration herzustellen und so Assets under Management langfristig im Haus des Vermögensverwalters zu halten. Bei Investmentpolicen erhöht zudem die Steuerfreiheit der Verträge während der Laufzeit das verwaltete Vermögen. Die Qualifizierung als Institutionelles Mandat vereinfacht zusätzlich in vielen Fällen die tägliche Arbeit.
DAS TEAM
Stefan BRÄHLER
Stefan Brähler hat nach dem BWL-Studium Erfahrungen in der Immobilien- und Fondsbranche gesammelt. Seit 20 Jahren ist er in der Erbschaftsplanung aktiv und berät Kunden von Versicherungs-gesellschaften und Vermögens-verwaltern bei Fragen zum Thema Nachfolgeplanung.
Dipl.Kaufmann (FH) · Generationenberater (ebs)
Philip Morgen hat nach dem BWL-Studium Erfahrung bei einer Schwei-zer Vermögensverwaltung gesam-melt und eine Weiterbildung zum Certified Financial Planner (CFP) er-folgreich absolviert. Seine Schwer-punktthemen sind seit 10 Jahren die finanzplanerische Strukturierung von Altersversorgung und Vermögens-nachfolge.
CFP®, EFA, CFT®
Philip MORGEN
FÜR VERMÖGENSVERWALTER
Sie als Vermögensverwalter beziehen wir in die Nachfolgeplanung ein: häufig lässt sich das verwaltete Vermögen steigern oder es wird vermieden, dass die Liquidität in der Vermögensverwaltung für die Erbschaftsteuer aufgebracht wird.
Besonders auszeichnen können wir uns durch unsere 20jährige Expertise im Einsatz steueroptimierter Investmentpolicen in der Nachfolgeplanung, bei denen Sie selbstverständlich als Vermögensverwalter eingesetzt sind. Diese sind als Alternative zum Testament ideal geeignet zur strukturierten Vermögens-weitergabe liquiden Vermögens und bringen Ihnen die zusätzlichen Vorteile eines institutionellen Mandats: weniger Bürokratie, weniger Dokumentation, 90 % weniger EdW (bezogen auf die Bemessungsgrundlage).
Aufgrund der Struktur einer Investmentpolice ist Ihr Mandant direkt Kunde der Versicherungsgesellschaft. Die Versicherungsgesellschaft beauftragt den Vermögensverwalter mit der Umsetzung der vom Kunden gewählten Anlagestrategie. Der Vermögensverwalter verwaltet somit weiterhin indirekt den Kunden und dessen Vermögen.
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Sie verwalten höhere Vermögens-bestände, da keine Steuern während der Laufzeit abfließen.
04
Sie verwalten ein institutionelles Mandat. Dadurch verringert sich Ihr bürokratischer und finanzieller Aufwand, z. B. bei Dokumentation, Beratung, Rechnungstellung und EdW.
02
Sie binden Mandanten stärker an sich z. B. durch Nachfolgeplanungen mit Kontakt zur nächsten Generation. Ihr Kunde bleibt Ihr Kunde!
05
Sie bereichern Ihr Fachgebiet um Lösungen aus der Finanzbranche, die sonst Juristen und Steuerberatern vorbehalten sind.
03
Sie haben zusätzliche Konzepte, um neue Mandanten zu gewinnen.
06
Sie arbeiten mit Partnern zusammen, die Ihre Anforderungen als Vermö-gensverwalter kennen. Für hochspe-zialisierte Lösungen haben Sie weder Dokumentations- oder Beratungs-aufwand noch Haftungsrisiken.