März 2024
Investmentpolice als steuerbegünstigte Alternative zum Testament
Sehr geehrte Damen und Herren,
Ein gut gemachtes Testament ist ein wichtiger Bestandteil der Nachlassplanung, vor allem bei Immobilien- und Betriebsvermögen.
Gerade bei liquidem Vermögen auf Konto oder Wertpapierdepot kann die Erbschaftsplanung mit einer Investmentpolice aber das Testament sinnvoll ergänzen:
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Flexibilität: wer das Vermögen im Todesfall erhalten soll, kann zu jedem beliebigen Zeitpunkt neu festgelegt werden, ohne Notar und zusätzliche Kosten.
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Steuerersparnis: die Auszahlung einer Investmentpolice im Todesfall ist abgeltungsteuerfrei. Im Gegensatz dazu müssen die Erben eines Wertpapierdepot die Erträge nachträglich noch versteuern.
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Diskretion: ein Testament ist für die Erben öffentlich. Die Auszahlung einer Investmentpolice fällt hingegen nicht in den Nachlass und niemand erfährt etwas außer dem Begünstigten selbst.
Details dazu in einem Gastbeitrag bei: https://www.dia-vorsorge.de/einkommen-vermoegen/flexible-alternative-zum-testament/
Viele Grüße aus dem Taunus
Stefan Brähler
Confidema GmbH
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