LÖSUNGEN MIT FONDSPOLICEN
Lebens- und Rentenversicherungen haben in der allgemeinen Wahrnehmung zu Unrecht einen biederen Charakter. Versteht man das Instrumentarium jedoch richtig einzusetzen, bietet eine Versicherungskonstruktion faszinierende Gestaltungsmöglichkeiten mit teilweise sehr hohen Steuervorteilen, sowohl bei der Einkommensteuer als auch bei der Schenkung- bzw. Erbschaftsteuer. Viele Kundenziele aus den Bereichen Vermögensanlage und Vermögensweitergabe lassen sich damit abdecken.
Umfangreiche Informationen zu den einzelnen Lösungskonzepten, Factsheets und Musterberechnungen stellen wir Ihnen gerne zur Verfügung!
DEAL
Ein Mandant sucht nach einer Lösung, um Wertpapiererträge langfristig steuerfrei zu vereinnahmen.
NEXTGENERATION
CONFI 99-1
Ein vermögender Mandant möchte ein Wertpapierdepot schenkungsteuerfrei an die Kinder übertragen - auch über die Freibeträge hinaus.
Der Großvater möchte dem Enkel Vermögen schenken, z. B. um den Freibetrag
auszunutzen, jedoch verhindern, dass es zu Konsumzwecken ausgegeben wird.
DISKRETE VERSORGUNG
Ein Mandant möchte einer Ex-Beziehung Vermögen vererben,
ohne dass seine Familie davon Kenntnis erhält
TERMFIX
Ein Mandant möchte posthum steuern, dass seine Tochter zu
festgelegtenZeitpunkten oder Ereignissen Erbauszahlungen erhält.
PIA
Ein Unternehmer möchte sein Privatvermögen vor Haftungsrisiken und Gläubigerzugriffen schützen.
STIFTUNG LIGHT
Ein Ehepaar möchte Vermögen flexibel an ausgesuchte gemeinnützige
Projekte verteilen, ohne den Aufwand und die Restriktionen einer Stiftung.
3V-POLICE
Vermögen soll steueroptimiert aufgebaut, im Ruhestand
verbraucht und im Erbfall ertragsteuerfrei vererbt werden.
GPS
Ein Vater möchte mehr Vermögen an seine Tochter vererben und den
Pflichtteilsanspruch des Sohnes darauf reduzieren.
Jumbo Life Insurance
Ein Kunde möchte in der Vermögensverwaltung eine zusätzli-
che Todesfallauszahlung, damit die Erben seiner Immobilien
die Erbschaftsteuer bezahlen können.