LÖSUNGEN MIT INVESTMENTPOLICEN
In rechts- und steuerberatenden Fachkreisen ist schon lange bekannt, dass Investmentpolicen als Rechtsrahmen für Wertpapierdepots eine Vielzahl von Gestaltungsmöglichkeiten in der Vermögensnachfolge-planung bieten, z. B. in ihrer Funktion als Vertrag zugunsten Dritter. Darüber hinaus werden damit die steuerlichen Vorteile von Investmentpolicen auf Wertpapierdepots übertragen.
Investmentpolicen sind deshalb in unseren Augen keine "Versicherungen". Sie sind ein einzigartiges Instrument für Nachfolgeplanung und Steueroptimierung, denn sie verbinden die Möglichkeiten eines Testaments mit steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten z. B. bei Abgeltungs- und Einkommensteuer wie auch Erbschaft- und Schenkungsteuer.
LÖSUNGEN · PRAXISBEISPIELE · PRESSEARTIKEL
DEAL
Ein Mandant sucht nach einer Lösung, um Wertpapiererträge langfristig steuerfrei zu vereinnahmen.
NEXTGENERATION
Ein vermögender Mandant möchte ein Wertpapierdepot schenkungsteuerfrei an die Kinder übertragen - auch über die Freibeträge hinaus.
CONFI 99-1
Der Großvater möchte dem Enkel Vermögen schenken, z. B. um den Freibetrag auszunutzen, jedoch verhindern, dass es zu Konsumzwecken ausgegeben wird.
DISKRETE VERSORGUNG
Ein Mandant möchte einer Pflegehilfe einen bestimmten Betrag zukommen lassen, ohne dass es deswegen bei Testamentseröffnung zu Streit kommt.
TERMFIX
Ein Mandant möchte posthum steuern, dass seine Tochter zu festgelegten Zeitpunkten oder Ereignissen Erbauszahlungen erhält.
PIA
Ein Unternehmer möchte das Familienvermögen vor Haftungsrisiken, Gläubigerzugriffen und Überschuldung schützen.
GPS
Ein Vater möchte mehr Vermögen an seine Tochter vererben und den Pflichtteilsanspruch des Sohnes darauf reduzieren.
3V-POLICE
Vermögen soll steueroptimiert aufgebaut, im Ruhestand verbraucht und im Erbfall ertragsteuerfrei vererbt werden.
STIFTUNG LIGHT
Ein Ehepaar möchte Vermögen flexibel an ausgesuchte gemeinnützige Projekte verteilen, ohne den Aufwand und die Restriktionen einer Stiftung.
Jumbo Life Insurance
Ein Kunde möchte in der Vermögensverwaltung eine zusätzliche Todesfallauszahlung, damit die Erben seiner Immobilien die Erbschaftsteuer bezahlen können.
