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Juni 2022

Altverträge: Veränderungen von persönlichen Verhältnissen müssen berücksichtigt werden, denn die Dinge ändern sich...
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Sehr geehrte Damen und Herren,

die Vermögensverwaltung in einem Versicherungsvertrag bzw. Versicherungsmantel ist seit 20 Jahren ein spannendes und erfolgreiches Konzept - jedoch nur, wenn alle Bestandteile und Regelungen auf dem neuesten Stand sind.

 

Denn im Versicherungsmantel können vermeidbare Probleme unerkannt lauern:
- Begünstigte sind veraltet, z. B. die geschiedene Ehefrau
- testamentarische Klauseln sind ungültig oder widersprüchlich geworden
- ein vermeintlicher “Insolvenzschutz” ist seit Jahren unwirksam
- Steuereffekte sind nicht berücksichtigt, z. B. ungenutzte Erbschaftsteuer-Freibeträge

 

Die Fehler rühren meist daher, dass die Verträge über viele Jahre nicht mehr auf Aktualität beim Kunden geprüft wurden. Oft wurden die Mandate unbesehen übernommen, der ursprüngliche Vermittler existiert nicht mehr oder der ehemals zuständige Kollege hat sich beruflich verändert.

 

Durch die zunehmende Regulierung schreiben Versicherer von sich aus “schlafende Verträge” an – was oft zu Irritationen im Mandantenkreis führt. Die Bestände hier proaktiv anzugehen, sorgt in der Regel für weniger Zeitdruck und mehr Planungsmöglichkeiten. Falls Sie “verwaiste” Versicherungsverträge Ihrer Mandantschaft betreuen, die geprüft oder angepasst werden müssen, können wir uns gerne dazu austauschen.

 

 

Freundliche Grüße

 

Stefan Brähler

Confidema GmbH

Büroanschrift:
Feldbergstrasse 59

61440 Oberursel
Telefon   06171 277 98 40
Mail   braehler@confidema.de

http://www.confidema.de/

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Impressum:

Confidema GmbH · Sitz: Friedrichsdorf/Ts. · AG Bad Homburg HRB 13770 Geschäftsführer: Stefan Brähler

 

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Haftungsausschluss:

Diese Veröffentlichung ist nur zu Ihrer persönlichen Information bestimmt und stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Abschluss eines spezifischen Produktes oder dem Kauf von Vermögensanteilen. Dieses Dokument dient ausschließlich der Nutzung durch den Empfänger. Es entbindet den Empfänger nicht von seiner generellen Beurteilung. Insbesondere ist dem Empfänger empfohlen, die Informationen in Bezug auf die Vereinbarkeit mit seinen eigenen Verhältnisse, auf juristische, regulatorische, steuerliche und andere Konsequenzen zu prüfen. Für Deutschland gilt u.a. § 20 Abs.1 Nr. 6 EStG für die Versteuerung. Confidema GmbH stellt keine juristische oder steuerliche Beratungsleistung zur Verfügung. Die schlussendliche Beurteilung eines individuellen EInzelfalles verbleibt bei Ihnen. Deshalb legt Confidema GmbH jedem Interessenten, der über die dargestellten Konzepte nachdenkt, nahe, die Beratung eines unabhängigen Anwalts oder Steuerberaters in Anspruch zu nehmen. 
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