September 2021
Vermögen verschenken - aber mit Vetorecht
Sehr geehrte Damen und Herren,
das Ausnutzen von steuerlichen Freibeträgen ist ein häufig genannter Grund für Vermögensübertragungen. Doch was nutzt eine steuerfreie Schenkung, wenn der Beschenkte das Vermögen nachher "verplempert"? Viele Kunden wollen deshalb auch nach der Schenkung mitbestimmen können, für das das Geld ausgegeben wird.
Möglich wird das zum Beispiel, indem das Vermögen in einer Investmentpolice nur quotal übertragen wird. Verschenkt der Großvater 99 % des Vermögens an einen Enkel, so gibt ihm das letzte Prozent ein Mitspracherecht bei Auszahlungen. Auch die Wahl der Anlagestrategie oder einer Vermögensverwaltung kann der Großvater sich vorbehalten.
Um das Vermögen besonders lange zu schützen, kann der Großvater dieses eine Prozent inklusive Mitspracherecht später an den Vater des Enkels "vererben". Ohne Testament und ohne großen Aufwand kann so eine Kontrolle über 20, 30 oder mehr Jahre ausgeübt werden.
Mehr dazu finden Sie in unseren Beiträgen bei dem DIA Deutschen Institut für Altersvorsorge https://www.dia-vorsorge.de/einkommen-vermoegen/schenkungen-mit-dem-grosseltern-enkel-modell/ oder bei DAS INVESTMENT https://www.dasinvestment.com/wie-grosseltern-den-daumen-auf-dem-geld-behalten-koennen/.
Das Fazit einer cleveren Nachfolgeplanung: Freibetrag ausgenutzt, Kontrolle behalten und steuerfreie Auszahlung möglich gemacht.
Viele Grüße aus dem Taunus
Stefan Brähler
Confidema GmbH
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